Conseiller en gestion de patrimoine (CGP) basé à Crest, dans la Drôme. J’accompagne particuliers, professionnels, cadres et chefs d’entreprise partout en France. Visio et déplacement privilégiés pour limiter les frais, votre rendement net en sort gagnant.
Conseiller en gestion de patrimoine basé à Crest, dans la Drôme. J’accompagne particuliers, professions libérales, cadres et chefs d’entreprise partout en France via la visio ou en déplacement. Statut CIF, certification professionnelle AMF, enregistré à l’ORIAS (n° 26009844), diplômé Notaire.
Mon histoire : de l’étude notariale à la liberté financière
J’ai commencé en étude notariale, à rédiger et à sécuriser des actes : donations, successions, régimes matrimoniaux. On y apprend une chose que la finance oublie souvent : une décision patrimoniale se juge à vingt ans, pas au prochain relevé. En parallèle, j’investis moi-même depuis des années, en Bourse, en immobilier et en capital-investissement, avec mes propres frais et mes propres erreurs.
Finance Nomade est né d’un agacement. Trop d’épargnants paient des frais qu’ils ne voient pas, souscrivent des produits qu’on ne leur explique pas, et n’ont personne pour leur dire non. Sans cadre juridique, sans stratégie cohérente, sans personne qui s’engage. Je voulais un cabinet où l’on vous montre chaque ligne, où je vous dis ce que je ferais à votre place, et où je vous dis aussi quand un placement ne sert à rien.
Aujourd’hui je travaille depuis Crest, dans la Drôme, et partout en France en visioconférence : c’est le « nomade » du nom, un cabinet sans lourdeur, qui se déplace chez vous quand il le faut. La rigueur du notariat pour lire votre situation, l’expérience de l’investisseur pour la faire avancer. Pas pour vous vendre un « produit », mais pour bâtir avec vous une stratégie pérenne et optimisée. Un seul interlocuteur, qui répond lui-même.
Robin Roche, fondateur. Diplômé Supérieur de Notariat. Certification professionnelle AMF.
Transparence totale : Décomposition complète de vos frais, rémunération expliquée à l’euro près, commissions ou honoraires mais jamais les deux, sans produit poussé.
Performance réelle : Supports à frais réduits, architecture fiscale sur mesure, ingénierie patrimoniale issue du notariat.
Partenariat durable : Pédagogie, comptes rendus clairs, accompagnement sur 20 ans, de l’audit à la transmission.
« M. Roche est à l’écoute, réactif et très pédagogue. Une vraie vision sur le long terme et une approche sur mesure. Les explications sont claires, sans jargon inutile, et la stratégie mise en place commence déjà à porter ses fruits. Je recommande sans hésiter ! ⭐️ » FloFlo, août 2026, Google.
« Un premier rdv complet et clair. C’est agréable d’échanger avec Robin qui est réactif et pédagogue. Il prend le temps d’expliquer chaque option simplement et il est transparent sur tout. » Elise D., août 2026, Google.
Frais de notaire : ce que le notaire garde vraiment : Sur un achat dans l’ancien, plus des trois quarts des « frais de notaire » sont des impôts. Le notaire garde environ un euro sur six. Décompte détaillé sur 250…
Si le conseil débouche sur un placement fait avec le cabinet, aucun honoraire : je suis rémunéré par les commissions des partenaires, prélevées sur les frais des contrats, que vous paieriez aussi en souscrivant seul, et annoncées avant toute signature. Si rien n’est placé avec le cabinet, le travail est facturé selon un barème public. Jamais les deux pour la même prestation, et tout est expliqué à l’euro près dès le premier rendez-vous.
Êtes-vous vraiment indépendant ?
Au sens réglementaire (art. 325-5 du RGAMF), j’exerce comme CIF « non indépendant », car je peux percevoir des rétrocessions sur les contrats distribués, toujours annoncées avant toute souscription. Dans les faits : aucun lien capitalistique avec une banque ou une compagnie d’assurance, des partenaires choisis sur la qualité de leurs solutions, et l’intégralité des frais documentée ligne par ligne. J’investis dans ce que je conseille, pour aligner mes intérêts avec les vôtres.
Où êtes-vous basé et travaillez-vous à distance ?
Cabinet à Crest, dans la Drôme (26400). La majorité des rendez-vous se font en visio, ou en déplacement sur site, partout en France. La visio limite les frais et garde l’accompagnement accessible.
Le premier rendez-vous est-il payant ?
Non. L’échange découverte (environ 1 heure) est offert et sans engagement. Il sert à comprendre votre situation et à voir si l’accompagnement a du sens pour vous.
À qui s’adresse Finance Nomade ?
Particuliers, cadres, professions libérales, chefs d’entreprise et retraités qui veulent comprendre leurs placements et reprendre le contrôle de leur patrimoine, avec des explications simples et sans produit poussé.
Quelle différence avec un conseiller bancaire ?
Un conseiller bancaire vend les produits de sa banque, sa rémunération en dépend. Libre de tout lien capitalistique, je sélectionne dans un univers ouvert, je facture une partie en honoraires, et je documente l’intégralité des frais ligne par ligne. Vous savez ce que vous payez et pourquoi. La stabilité compte aussi : en banque ou dans un grand groupe, l’interlocuteur change au gré des mutations et des réorganisations. Ici, c’est moi et personne d’autre : je ne changerai ni de société ni de poste dans un an, et je suis votre dossier dans la durée.
Quel est le montant minimum pour être accompagné ?
Il n’y a pas de seuil arbitraire. Ce qui compte : avoir un projet patrimonial concret (constituer un capital, préparer la retraite, transmettre, optimiser sa fiscalité, structurer son entreprise). L’audit initial dimensionne l’accompagnement à votre situation.
Comment se déroule un accompagnement type ?
1) Échange découverte offert. 2) Audit patrimonial complet (frais actuels, fiscalité, supports, structure juridique). 3) Stratégie chiffrée et documentée. 4) Mise en place coordonnée. 5) Revue annuelle. Horizon moyen : 20 ans, de la constitution à la transmission.
Comment circulent mes documents ?
Par courriel, avec des pièces jointes, et par signature électronique conforme au règlement eIDAS via un prestataire qualifié pour les lettres de mission, mandats et documents d’entrée en relation. Le cabinet ne propose pas d’espace client en ligne. Les pièces sont conservées le temps des obligations légales (art. L. 561-12 du Code monétaire et financier et L. 123-22 du Code de commerce), ne sont jamais revendues, et vous pouvez en demander la copie ou l’effacement dans les conditions décrites dans les mentions légales.
Que se passe-t-il si vous êtes indisponible ?
Vos contrats et vos avoirs sont logés chez les assureurs et les sociétés de gestion qui les portent, jamais chez le cabinet, qui ne détient aucun fonds. Vous y avez un accès direct à tout moment, avec ou sans moi. En cas d’indisponibilité prolongée, vous en êtes informé et un confrère reprend le suivi de votre dossier selon une procédure prévue à l’avance ; vos contrats continuent de vivre normalement chez leurs teneurs. La responsabilité civile professionnelle du cabinet est assurée auprès de Markel Insurance SE.
Avec quels partenaires travaillez-vous ?
Des compagnies d’assurance, des plateformes et des sociétés de gestion de premier plan, sélectionnées sur la qualité et les frais de leurs contrats, sans aucun lien capitalistique avec le cabinet. La liste des partenaires et les rémunérations qui s’y rattachent vous sont communiquées dès l’échange découverte, dans le document d’entrée en relation.
Contact
Téléphone : 07 56 44 49 93. Email : contact@financenomade.fr. Crest (26400), Drôme, France. Visio partout en France. Réponse personnelle sous 48 h ouvrées. Premier échange offert, sans engagement.
SIREN 105 408 868, RCS Romans, ORIAS 26009844, CNCEF Patrimoine, CNCEF Assurance, RC Pro Markel Insurance SE (via Quilliec Courtage).
