Conseiller en gestion de patrimoine basé à Crest, dans la Drôme. J'accompagne particuliers, professions libérales, cadres et chefs d'entreprise partout en France via la visio ou en déplacement. Statut CIF, certification professionnelle AMF, enregistré à l'ORIAS, diplômé Notaire.
Mon approche : honnêteté, efficacité, souveraineté
- Transparence totale · Décomposition complète de vos frais, rémunération expliquée à l'euro près, modèle hybride sans produit poussé.
- Performance réelle · Supports à frais réduits, architecture fiscale sur mesure, ingénierie patrimoniale issue du notariat.
- Partenariat durable · Pédagogie, reporting clair, accompagnement sur 20 ans, de l'audit à la transmission.
Mes expertises
- Placements financiers · Assurance-vie, PEA, CTO, ETF, contrats luxembourgeois.
- Ingénierie professionnelle · Statuts, rémunération du dirigeant, holding patrimoniale, cession.
- Immobilier patrimonial · SCPI, LMNP, démembrement, nue-propriété.
- Optimisation fiscale · PER, GFI, Girardin, déficit foncier.
- Transmission · Donation, démembrement, Pacte Dutreil, SC familiale.
- Expatriation · Résidence fiscale, conventions internationales, impatriation.
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Mon histoire : de l'étude notariale à la liberté financière
Des années à verrouiller des actes et à sécuriser des transmissions dans le silence des études. En parallèle, un investisseur actif : marchés financiers, immobilier, capital-investissement. J'investis dans ce que je conseille : mes intérêts sont alignés avec les vôtres.
Pourquoi Finance Nomade ? Parce que trop d'épargnants paient des frais qui mangent leur performance, sans même le savoir. Sans cadre juridique, sans stratégie cohérente, sans personne qui s'engage.
Aujourd'hui, je mets la rigueur notariale au service de votre stratégie d'investisseur. Pas pour vous vendre un « produit », mais pour bâtir avec vous une stratégie pérenne et optimisée.
Robin Roche, fondateur. Diplômé Supérieur de Notariat. Certification professionnelle AMF.
Questions fréquentes
- Comment êtes-vous rémunéré ?
- Modèle hybride : honoraires de conseil pour les missions d'audit et d'ingénierie, et rétrocessions sur les contrats que je distribue. Tout est expliqué à l'euro près dès le premier rendez-vous, sans zone d'ombre.
- Êtes-vous vraiment indépendant ?
- Au sens réglementaire (art. 325-5 du RGAMF), j'exerce comme CIF « non indépendant », car je peux percevoir des rétrocessions sur les contrats distribués, toujours annoncées avant toute souscription. Dans les faits : aucun lien capitalistique avec une banque ou une compagnie d'assurance, des partenaires choisis sur la qualité de leurs solutions, et l'intégralité des frais documentée ligne par ligne. J'investis dans ce que je conseille, pour aligner mes intérêts avec les vôtres.
- Où êtes-vous basé et travaillez-vous à distance ?
- Cabinet à Crest, dans la Drôme (26400). La majorité des rendez-vous se font en visio, ou en déplacement sur site, partout en France. La visio limite les frais et garde l'accompagnement accessible.
- Le premier rendez-vous est-il payant ?
- Non. L'échange découverte (environ 1 heure) est offert et sans engagement. Il sert à comprendre votre situation et à voir si l'accompagnement a du sens pour vous.
- À qui s'adresse Finance Nomade ?
- Particuliers, cadres, professions libérales, chefs d'entreprise et retraités qui veulent comprendre leurs placements et reprendre le contrôle de leur patrimoine, sans jargon et sans produit poussé.
- Quelle différence avec un conseiller bancaire ?
- Un conseiller bancaire vend les produits de sa banque, sa rémunération en dépend. Libre de tout lien capitalistique, je sélectionne dans un univers ouvert, je facture une partie en honoraires, et je documente l'intégralité des frais ligne par ligne. Vous savez ce que vous payez et pourquoi. La stabilité compte aussi : en banque ou dans un grand groupe, l'interlocuteur change au gré des mutations et des réorganisations. Ici, c'est moi et personne d'autre : je ne changerai ni de société ni de poste dans un an, et je suis votre dossier dans la durée.
- Quel est le montant minimum pour être accompagné ?
- Il n'y a pas de seuil arbitraire. Ce qui compte : avoir un projet patrimonial concret (constituer un capital, préparer la retraite, transmettre, optimiser sa fiscalité, structurer son entreprise). L'audit initial dimensionne l'accompagnement à votre situation.
- Comment se déroule un accompagnement type ?
- 1) Échange découverte offert. 2) Audit patrimonial complet (frais actuels, fiscalité, supports, structure juridique). 3) Stratégie chiffrée et documentée. 4) Mise en place coordonnée. 5) Revue annuelle. Horizon moyen : 20 ans, de la constitution à la transmission.
Contact
Téléphone : 07 56 44 49 93 · Email : contact@financenomade.fr · Crest (26400), Drôme, France · Visio partout en France · Réponse sous 48h · Premier échange offert, sans engagement.
SASU au capital de 1 000 € · SIREN 105 408 868 · RCS Romans · ORIAS 26009844 · CNCEF Patrimoine · CNCEF Assurance · RC Pro Markel Insurance SE (via Quilliec Courtage).
Conseiller en gestion de patrimoine à Crest et dans la vallée de la Drôme · à Die et dans le Diois
Honoraires : combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine · Préparer sa retraite
Informations réglementaires : Mentions légales, médiation et réclamations · Politique de durabilité (SFDR).
